EXNESS：外彙交易中的資金管理

Exness 2021-11-15 17:31:17

什麽是資金管理，今天小編就來講講外彙交易中的資金管理。

資金管理是指資金的配置問題，其中包括投資組合的設計，整體帳戶風險承受度、每筆交易初始風險承受度、如何設定交易規模、如何進行倉位調整、在順境或挫折階段的交易方式等方面。無資本，就無交易。因此絕對不可承擔過多的風險。

外彙交易者的資金管理包括投資組合設計，應分配多少資金，止損指令用法，風險回報比權衡，在經曆了成功階段或挫折階段之後分别采取何種措施，以及保守穩健的交易方式還是大膽積極的方式等等方面。如果要長久的立于不敗之地，就少不了資金管理。資金管理所解決的問題，事關交易者的生存死亡，資金管理告訴交易者如何掌握好自己的錢财。作爲成功的交易者，誰笑到最後，誰就笑得最好。資金管理恰恰增加了交易者生存下去的機會，而這也就是赢在最後的機會。

一套交易系統的賺錢能力或許讓您印象深刻，但資金管理才是讓您避免破産而成爲真正赢家的關鍵。

資金管理和風險控制的設定

資金管理和風險所要解決的是如何保護資金安全的問題，如何減低不利交易結果對資金所帶來的沖擊的問題。

風險的控制方法很多，最常用的是通過控制單筆交易的虧損比例的風險百分比模式。百分比模式是通過控制總資金的一個固定比例做爲單比交易容許的最大虧損來進行的風險控制。比如風險控制比例是3%。總的資金量是10000美金。則單比交易允許的最大虧損爲1000X3%=300。

如果産生了虧損，則以剩餘資金的3%做爲下一筆交易的允許最大虧損則爲(1000-30)X3%=291。以此類推。在确定了單筆交易允許的虧損的金額後就可以根據止損幅度來計算倉位的大小了。這是一個反等價鞅策略的風險控制模式，倉位就随資金增長而增長，反之則随資金減少而減少，但承擔的風險是一樣的。這對于虧損的控制和利潤的增長是一個不錯的方案，可以最大限度的限制虧損的速度和利潤在安全的範圍内逐步提高。

我們都知道如果資金虧損10%，隻需要剩餘資金盈利10%就可以虧負原來的資金規模，資金虧損了20%則需要剩餘的資金赢利25%才可以虧負原來的資金規模，如果虧損了50%則需要剩餘資金赢利100%才可以恢複原來的資金規模。

虧損的幅度越大，恢複到初始資金的規模就越難，因此必須避免資金的深度虧損。至于資金的最大的回折幅度，可以根據人人對風險的承受程度來定。我個人建議是30%是上限。

假如交易中連續出現的最大虧損次數是10次，那麽每次虧損的金額應該限定在30%/10=3%。假設交易中連續出現最大虧損次數是6次，那麽每次虧損的金額就是30%/6=5%以上是一整套的測算資金管理和風險控制的思路，以供參考。

資金管理的重要性

人們常說，成功的交易=心态控制+資金管理+分析系統。但是，實際上，多數人忽略了資金管理這個問題。

根據市場統計數據顯示，外彙交易中80%的人是虧損的，10%的人不輸不赢，隻有最後10%的人賺錢，因此，隻須将倉位降到一個很小的數目就可以使一個外彙交易者從80%的虧損者當中轉移到10%的至少不輸不赢的人當中。如果您被淘汰出局，那麽您就不可能把交易做下去。您必須确保您能繼續交易下去。然而，大多數交易者往往在他們有機會勝出之前就被淘汰出局。運氣稍有不佳，他們便會前功盡棄。繼續留在遊戲中是非常必要的。試想一下，如果您的方法隻需稍微變通一下就會轉危爲安，那麽您會怎樣做呢?您隻需活下去，讓資本度過不可避免的低谷。您需要确保您能将交易時間足夠長，以使您能夠掌握作爲一名成功的交易者所必需的技巧和信息。

真正的赢家都是風險的厭惡者，他們不會讓帳戶處于非控制的風險狀态，頂尖的交易者并不是那些賺最多錢的人，而是在不利情況下帳戶損失程度最小且具備持續盈利能力的人。

那麽，交易者該如何通過資金管理實現長期盈利?

資金賬戶的總體風險測算

交易者在進行外彙交易時，要先根據自己的資金實力和心理承受能力确定在外彙交易中能動的資金和能承受的最大虧損額度。首先，交易者運作于市場的資金不能有太大的壓力，不能有隻許勝不許敗的緊迫感，必須能給賬戶一個比較寬松的空間和時間，隻有這樣才能爲以後賬戶的操作打下一個穩定的心态基礎。

比如，每次交易的最大虧損額限制在總資金的10%以内，這個10%是指交易商在交易失敗的情況下将承受的最大虧損。

也就是說，所有的交易都要輕倉和事先設定止損計劃，世界上沒有人能夠保證自己的每一筆交易都是盈利的，當損失不可避免時，把損失降到最低是長期獲利的根本保證。

制定适合自己的資金管理模式

要根據自己的交易風格和個性制定一個相對固化的資金管理模式相當重要，在實戰操作中能夠熟練而習慣地運用預先制定的資金計劃，将會使交易提升到一個新的層次。

這個模式不能包含個人的感情因素，它所設置的風險參數必須經過缜密的測試，錢多錢少不是問題，如果成功率是零，那麽拿一分錢交易也證明是在冒險。資金管理模式絕不是憑自己想當然地認爲來固化下來的，而必須是建立在長期客觀測試的基礎上科學制定的。

堅持資金管理的一緻性

在外彙交易中，成功和失敗是很正常的事情，所有的交易者都會經曆。現實中總能看到，很多的交易者在幾次獲利後，喜不自勝，再做交易時就完全失去了平時的理智，亦或是幾次虧損之後，又灰心喪氣、畏手畏腳。

每個交易者的成績紀錄都有一系列的峰、谷組成，如果總體盈利呈上升趨勢，在剛獲利時立即擴注交易本金，就恰似在上升趨勢中，當市場處于超買狀态時買入一樣，是不太可取的。明智的做法是：資本金稍虧損時，開始增加交易，增加重頭投入的機會，資本金盈利時，則見好就收，切不可太貪心。

外彙交易不是兒戲，不是冒險也不是賭博，它是一項事業，必須站在職業的角度去體會，奉行它的原則和紀律，并且還得“始終一貫”。沒有一緻性的原則，不能恪守既定紀律的人，在外彙市場很難成功。

做好資金管理，就可以說是在外彙市場上已成功了一半。相信許多成功的交易者都會認同：外彙投資的困難之處并非外彙投資的市場策略方面，因爲确定入市、出市的方式并無大的不同，真正的變化在于對資金管理的重要性體驗。

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